Les Émirats arabes unis (EAU) figurent sur la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI) et, selon les experts, les transactions d’or et de diamants avec des sociétés de Dubaï pourraient désormais faire l’objet de vérifications plus strictes.
Les pays placés sur la liste grise du GAFI font l’objet d’une « surveillance accrue » et doivent « remédier aux insuffisances stratégiques de leurs régimes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération« , selon le GAFI, le groupe international de lutte contre le blanchiment de capitaux créé par les pays du G7 en 1989.
S’il est courant que de petits pays figurent sur la liste grise – Haïti, le Mali et le Sénégal y figurent actuellement (le Botswana, producteur de diamants, vient d’en être retiré) -, il est sans précédent qu’un grand centre financier comme les Émirats arabes unis y figure. Cette décision a été qualifiée d' »étape la plus importante » en 30 ans d’histoire du GAFI.
Par le passé, les responsables de Dubaï ont démenti les informations selon lesquelles le laxisme des contrôles aurait fait de Dubaï un refuge pour l’argent noir et l’or de contrebande, qualifiant ces informations de « mensonges » et d' »insultes à caractère national« .
Après l’action du GAFI, cependant, la déclaration officielle du gouvernement des Émirats arabes unis était conciliante, notant la mention de « progrès significatifs« .
« Les Émirats arabes unis prennent leur rôle dans la protection de l’intégrité du système financier mondial extrêmement au sérieux et travailleront en étroite collaboration avec le GAFI afin de traiter rapidement les domaines d’amélioration identifiés« , indique le communiqué.
Les habitants disent qu’ils ont vu plus d’efforts pour se conformer aux règles récemment, mais admettent qu’il y a encore de la place pour des améliorations.
Les observateurs du secteur ne s’attendent pas à ce que cela ait un effet majeur sur le commerce, du moins pas dans l’immédiat, bien que cela puisse entraîner une plus grande réticence à faire des affaires à Dubaï. Le Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) a récemment désigné Dubaï comme le « premier centre de négoce de diamants bruts« , dépassant ainsi Anvers.
Sara Yood, avocate générale adjointe du Jewelers Vigilance Committee (JVC), déclare : « Si votre partenaire commercial est basé dans un pays qui figure sur la liste de surveillance du GAFI, vous devez prendre davantage de précautions contre le blanchiment d’argent. Et il est certain que les départements de conformité des banques seront plus curieux des transactions entre les entreprises américaines et les Émirats arabes unis, car les transactions avec les Émirats sont désormais considérées comme un niveau de risque plus élevé. »
« Je ne suis pas sûre qu’il y aura un changement significatif dans la façon dont le secteur de la bijouterie traite avec les Émirats arabes unis« , ajoute-t-elle. « À long terme, cela pourrait avoir un effet si les Émirats arabes unis ne corrigent pas leurs lacunes« .
Erik Jens, PDG et fondateur de Luxury Fintech et ancien directeur de la division diamantaire d’ABN-Amro, estime que tout dépend de la façon dont Dubaï agira à l’avenir.
« Pour les entreprises qui prennent au sérieux les questions ESG (environnementales, sociales et de gouvernance d’entreprise), il y aura encore plus de sensibilisation à ce qu’elles font, et si elles font ce qu’il faut« , dit-il. « Si la question n’est pas résolue, cela affectera Dubaï. Ils devront sans doute redoubler d’efforts en s’engageant auprès du GAFI pour conserver leur position dans la chaîne internationale d’approvisionnement en diamants et en bijoux. »
Il craint néanmoins que la démarche du GAFI ne résolve pas le problème plus large de la finance illicite : « Cela pourrait encourager les entreprises qui ne font pas attention à la RSE (responsabilité sociale des entreprises) et aux normes ESG à se délocaliser ailleurs pour échapper à cette pression. »
Selon un ancien fonctionnaire du Trésor américain, la désignation par le GAFI signifie que toutes les transactions avec des sociétés de Dubaï doivent faire l’objet d’une « diligence accrue« , en particulier si elles portent sur de l’or ou des diamants, qui ont été associés à la corruption et aux conflits.
« Les entreprises auraient déjà dû poser des questions« , ajoute le fonctionnaire. « Le statut du GAFI est une directive intergouvernementale formelle, ils doivent donc s’en assurer maintenant.«
